Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как инвестировать в акции». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.
Перед тем как приступать к изучению вопроса, как начать инвестировать, рассмотрим базовую терминологию, без которой никуда.
Инвестирование − это накопление инвестиционных инструментов, с целью увеличения капитала и получения пассивного дохода.
Инвестиционные инструменты могут быть разными: недвижимость, интеллектуальная собственность, финансы. Как раз о последних мы сегодня и поговорим, потому, что они предлагают самый низкий порог входа. Для старта можно воспользоваться 1 тыс. рублей и меньше.
Инвестиционный портфель − это то, куда вложены все ваши деньги, инвестиционные инструменты. Какие бывают инвестиционные инструменты?
- банковский депозит − не высокая доходность, при этом низкий риск. Банковские вклады в РФ застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей. Понятно, что это способ сохранения средств, а не приумножения;
- облигации − это долговой инструмент, доходность выше, чем во вкладе. Долговой инструмент это значит, что кому-то нужны деньги: компании, государству. Люди выпускают долговые расписки, и берут деньги в долг. Вы можете предоставить данные деньги, за это будут оплачиваться проценты − купон. Второй вариант заработка − колебания стоимости. Например, если дела у компании идут не очень хорошо, таким образом, цена облигаций снизится, и вы можете купить бумагу дешево, и дождаться даты погашения, заработав на разнице, или продать до срока погашения, если цена будет выгодной. Есть государственные облигации, муниципальные, корпоративные;
- акции. Это рискованный инструмент, поскольку вы покупаете долю в бизнесе и нужно понимать, что бизнес может выстрелить или провалится. На акциях многие ставят за цель заработать на разнице купить дешевле, продать дороже. И второй вариант прибыли − дивиденды. У любой компании есть акционеры, которым нужно выводить прибыль. Акционеры принимают решение, что нужно вывести средства и выплачивают дивиденды. Учтите, что далеко не все фирмы платят данные проценты. Об этом нужно помнить;
- драгоценные металлы (золото, серебро, палладий, платина). Можно покупать в физическом виде, так и в качестве финансовых инструментов − фьючерс на драгметалл, ETF на золото, например, обезличенный металлический счет;
- коллективное инвестирование − ПИФы, это долевое участие в сформированном портфеле. Покупка осуществляется из доли, и прибыль от коллективных инвестиций делиться поровну между участниками. ПИФы фонды могут вкладывать в разные инструменты − акции, недвижимость, смешанные и т.д. Инструмент дорогой, но популярный.
Количество аферистов много, особенно когда речь идет о кризисных временах. Поэтому нужно быть начеку. Первые могут предложить вложить ваши деньги с профитом в 300% годовых − это миф. Если обещанная доходность превышает ставку ЦБ РФ 5% − это уже говорит о повышенном риске. Рассчитывать на возврат средств в таком случае не нужно.
Второй вид − покупка волшебных сигналов, с утверждением того, что эксперт знает, куда будет двигаться рынок сегодня-завтра или через год. Нет кнопки «бабло», и вестись на это не следует. Риски осечки есть всегда, особенно если рынки волатильны.
И третий тип не честной работы − продажа дополнительных услуг, продуктов, которые для клиентов не выгодны. Поэтому нужно быть крайне внимательными с предложениями от брокеров, даже если речь о надежной компании. Это чаще всего не обязательные вещи для инвестора, но на них брокер может неплохо заработать. На старте лучше воздержаться от лишних продуктов представленных компанией, с опытом инвестор сможет различать действительно качественный инструмент от выкачки денег.
Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.
Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров — высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.
Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.
Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:
- 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
- 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
- 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
- 25% + 1 акция — блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
- 50% + 1 акция — контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
- 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.
Как ни странно, начинать свой путь в инвестировании нужно не с выбора акций, а с определения подхода. Есть три варианта:
- Активный. Предусматривает ежедневную работу. При такой тактике нужно следить за финансовыми новостями, изучать графики и котировки, читать прогнозы специалистов. В портфель, по большей части, выбираются агрессивные высокодоходные инструменты (акции недооцененных компаний и т.п.). Тех, кто предпочитает активный подход, называют трейдерами, или биржевыми спекулянтами. Сделки они совершают часто, и могут за месяц заработать сотни процентов годовых, но вместе с тем могут потерять все в один день. Данный подход сопряжен с большими рисками, что не совсем подходит новичкам.
- Пассивный. Предполагает периодические сделки (к примеру, раз в месяц). Как правило, при такой стратегии выбираются консервативные инструменты, такие как облигации, ПИФы, БПИФы, ETF фонды и др. Здесь ориентация идет на долгосрочную дистанцию, поэтому периодические падения котировок пассивного инвестора волнуют не так сильно, как при активном подходе. Данный вариант не позволит зарабатывать сотни процентов, но в перспективе и при условии грамотно составленного портфеля можно рассчитывать на регулярный доход, существенно превышающий инфляцию.
- Смешанный. Предполагает совмещение двух первых типов. Часть портфеля формируется на основе пассивной стратегии и содержит консервативные инструменты средней доходности, а небольшая доля отведена под высокорисковые активы. Таким образом, вложения в надежные инструменты (ОФЗ, драгметаллы) помогут сохранить капитал, а средства, отведенные под активный трейдинг, позволят зарабатывать больше, чем при пассивной стратегии.
Два самых простых способа вложить деньги: с помощью брокера или через ПИФ. Во втором случае даже не придется заниматься аналитикой и управлением — за вас все сделает специалист фонда.
Прямые инвестиции помогут сэкономить на комиссии брокера, но выбирать компании нужно очень тщательно из-за высоких рисков банкротства и мошенничества. Заработок на фьючерсах и опционах может оказаться чересчур сложных и опасным для начинающих.
Для гарантированного получения дохода нужно регулярно анализировать ситуацию на рынке, просчитывать каждый свой шаг и советоваться с экспертами. При соблюдении правил безопасности и постепенном наборе опыта появится шанс вырастить капитал до миллиона долларов за несколько десятков лет.
Оставляйте свои отзывы и делитесь успехами инвестирования в акции. Напишите в комментариях, почему выбрали именно этот инструмент для вложения денег и насколько довольны результатами.
Несколько полезных советов новичкам-инвесторам
Подходы и стратегии инвестирования в акции для новичков дают массу перспектив. Им вполне доступен этот способ заработка, если выполняются классические правила с принципиальными условиями работы.
Дополнительную пользу здесь могут принести несколько полезных рекомендаций новичкам-инвесторам от профессиональных вкладчиков. Эти советы нередко выручают при сложных, неожиданных ситуациях на фондовом рынке.
1. Важнейший принцип доходных вложений в акции – процедура грамотной диверсификации инвестиционного портфеля. Смысл здесь заключается в минимизации рисков, возникающих при направлении всего капитала в один актив. Это опасно, ведь сегодняшний успех ценной бумаги в виде феноменальной динамики растущей котировки завтра может смениться на обратно противоположную ситуацию.
2. Нельзя вкладываться в финансовые инструменты всем капиталом. Обязательно необходимо сохранение денежной подушки безопасности для страховки от негативных последствий из-за форс-мажорных обстоятельств.
3. Изначально новичкам-инвесторам желательно определиться с допустимой степенью риска. Стоит помнить теснейшую взаимосвязь высокого потенциального дохода с такими же значительными опасностями, способными привести к утрачиванию весьма солидной суммы.
4. Операции с ценными бумагами, подобранными для работы, необходимо проводить исключительно через надёжного брокера.
5. Эмоциональные порывы и решения в тильтовом состоянии должны полностью исключаться. Только осознанные и дисциплинированные действия могут обеспечить заработок на инвестициях в акции. Сделки открывать нужно лишь при условиях, соответствующих правилам задействованной системы.
Брокер, которого не стоит бояться
Инвестору, который решил сделать первый шаг в мир акций и торгов на бирже, лучше всего, конечно, заручиться поддержкой специалиста. Вернее так, вначале будущему инвестору стоит прочесть немало о том, что из себя представляет этот вид бизнеса, прослушать немало курсов или видео-уроков, и лишь тогда делать тот самый шаг. И лучше, если он этот шаг сделает не сам сразу – на биржу, но – к брокеру. Кто такой брокер? Это может быть и один человек. Хотя в нынешнее время слово «брокер» подразумевает работу целого коллектива: чтобы получить более высокий результат.
Брокер (что один человек, что команда специалистов) – это как маклер по продаже и поиске недвижимости. Последнему выгодно больше всего продать и найти, чтобы получить больший процент от того, кто в сделке заинтересован. Так и с брокером: ему же лучше предложить инвестору наиболее выгодные акции той или иной компании, а потом сделать все, чтобы они продавались активнее и вообще высоко котировались бирже, – чтобы самому заработать прилично.
Да, конечно, инвестор и сам может попробовать выйти на биржу (в интернете масса ресурсов, предлагающих это), однако важно понимать, что быстро научиться торговать в той системе фактически невозможно, и ошибки, увы, неизбежны. А каждая ошибка – это потеря денег. Мы никого не запугиваем, а просто рассказываем. Хотите сами попробовать себя на бирже без привлечения брокера? Почему бы и нет?
В сети масса платных и бесплатных курсов на разных языках: как начинающему инвестировать в акции и торговать на бирже. Что такое биржа? Это структура, регулирующая механизм работы рынка, например, ценных бумаг, валют, разных товаров. Раз уж вы сами решили попробовать себя на бирже, тогда – главный совет. Если хотите избежать серьезных финансовых потерь, тогда рекомендуем стартовать с минимально допустимыми суммами: просто ради тренировки. Да, кстати, те же брокеры на разных интернет-площадках предлагают начинающим инвесторам услугу: открыть демо-счет, где можно достаточно безопасно провести первые сделки и вообще понять весь механизм.
Акции подразделяются на три категории:
- Стандартные (простые). Обеспечивают начисление дивидендов или дохода от продажи ценных бумаг при условии, если владелец станет участником фондового рынка. В случае успеха компания-эмитент получает прибыль, распределяемую между владельцами активов. Отзывы об инвестициях в акции указывают на то, что описанный вариант отличается простотой. При выделении дохода определяется размер инвестиций, вложенных вкладчиком. Если инвестор планирует перепродать имеющиеся в распоряжении ценные бумаги, прибылью станет разница между покупкой и продажей. При наличии 10% акций компании и более он получает возможность принимать участие в голосовании. 50% обеспечивают решающее мнение в процессе рассмотрения всех вопросов.
- Привилегированные. Самый популярный вид, наличие которого обеспечивает распределение дохода между владельцами ценных бумаг. Если вы не знаете, стоит ли вкладывать деньги в акции, купите активы данной категории. Они предполагают доход в качестве фиксированного процента от прибыли. В случае банкротства компании владение привилегированными активами дает право в первую очередь погасить убытки, возместив вложенные инвестиции.
- Принадлежащие известным брендам («голубые фишки»). Главное преимущество – высокий показатель ликвидности. Доход формируется на основе продажи известного раскрученного товара. Такие ценные бумаги редко бывают убыточными, поскольку даже при падении покупательского спроса продолжают обеспечивать прибыль. Отзывы об инвестировании в акции говорят о том, что описанный вариант состоит в перечне самых доходных.
Чтобы увеличить заработок и снизить риски, рекомендуется приобретать активы одновременно их трех категорий.
Как только вы наберетесь опыта, можно покупать уже высокорискованные акции, которые могут дать доходность больше, чем среднюю по рынку. Но, еще раз повторюсь, для этого нужен опыт.
Старайтесь также как можно меньше говорить близким людям, о том что вы стали инвестором. У нас в России очень слабая финансовая грамотность, поэтому, друзья и родственники могут вас не понять. Ну да, само собой разумеется, лучше десятый айфон в руках, чем акции какого-то там Сбербанка.
Инвестировать на самом же деле не трудно. Гораздо труднее каждый месяц откладывать деньги на покупку акций. Поэтому, возьмите себе за правило: каждый месяц откладывать хотя бы 10% своего дохода. Вы даже не заметите эту сумму, но со временем она превратится в очень весомый капитал, благодаря силе сложных процентов.
Так сколько же можно заработать на акциях?
Ответ зависит от многих факторов:
- Акции какой компании и с какой доходностью покупаете — на фондовом рынке можно найти акции с 13% доходность и это только дивиденды, без учета курсовой стоимости акции. Но есть и акции с дивидендной доходностью 3,17%, как у Procter & Gamble Co.
- Какой тип инвестирования выберете — при краткосрочных инвестициях можно как быстро заработать, так и потерять все деньги. При долгосрочной инвестиции вы можете получить такой результат: купить акций на 1000 долларов, вложить их на 45 лет при постоянном дивидендном доходе 20% годовых — получите 1 469 772 долларов. Это 1,5 миллиона долларов!
- Так называемые уникальные причины роста прибыли в разных секторах. Например, в нефтедобывающем выручка зависит от объема добычи и цены на нефть, в транспорте — от количества пассажиров, среднего расстояния перевозки и цен на перевозку.
Кстати, когда вы получаете прибыль от инвестирования в акции, нужно поделиться с государством.
Как зарабатывать на инвестициях в акции – уровень доходности
Для аналитиков со стажем высчитать такой показатель не представляет труда. Как научиться инвестировать в акции новичку с учетом доходности? Средний показатель в США составляет примерно 2%. Такой же уровень доходности в Японии. А вот в странах Евросоюза процент доходности инвестирования в акции по отзывам выше – от 3,5% до 4%.
Если говорить о ситуации в России, исторический показатель без учета инфляции составит 8–12 %. А вот по уровню дивидендной доходности за последние три года РФ лидирует – 6,5–7 %, так что у российских трейдеров ответ на вопрос, стоит ли вкладывать деньги в акции, очевиден – да.
Для начала нужно понять, что основная цель – заработать, а еще разобраться, сколько и за какое время? И что делать с деньгами? Это важно знать перед тем, как самостоятельно инвестировать в акции. Дело в том, что можно вложиться в крупнейшие холдинги с 10-15% ежегодного дохода. Но есть один момент – сколько можно заработать на инвестициях в акции, например, Microsoft, Coca-Cola или Google? Да, эти компании надежны, но они и так стоят миллиарды, что же еще нужно сделать, чтобы подорожали в 2 или 3 раза?
С чего начать инвестиции в акции, так это с самого очевидного – с дивидендов. По идее, это всего лишь один из способов получения прибыли, да и не очень высокая прибыль, но зато стабильная и более надежная. Например:
- цена одной акционерной бумажной единицы компании Procter & Gamble Co составляет около $65;
- при этом дивидендная доходность 3,2%, то есть $2;
- купив за $1000 долларов 15 единиц, можно получить свои $30;
- допустим, активы выросли за год на 20%, тогда эти 3,2% позволят получить больше прибыли;
- если заработанные деньги реинвестировать, в следующем году можно получить еще больше дивидендов.
Используя такую стратегию инвестирования в акции, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.
Любое инвестирование – это активная экономическая деятельность. Она принципиально отличается от пассивной – такой, к примеру, как покупка товара или трата денег на оплату повседневных нужд.
Инвестирование отражает один из основополагающих принципов человеческой жизни – чтобы лучше жить завтра, нужно приложить к этому усилия сегодня, сейчас. Есть множество инструментов и направлений инвестирования. Одни приносят прибыль в краткосрочной перспективе, другие окупаются через годы.
Инвестиции в акции – типичный пример вложений, работающих на будущее.
Для начала выясним, как экономисты определяют термин «акции».
Акция – это ценная бумага, дающая владельцу право на часть имущества компании и прибыль в виде дивидендов.
Акции реализуются через фондовые биржи. Это своего рода магазин ценных бумаг, в котором компании продают «кусочки» своих активов. Однако прийти туда, как в обычный универсам, чтобы приобрести себе долю компании «Бритиш Петролеум», невозможно. Нужно действовать через брокерскую компанию.